南方日报讯什么是“地下钱庄”？是指未经金融监管部门批准擅自经营汇兑、借贷和支付结算等金融业务的非法组织。近日炒股杠杆开户平台，新会检察院对陈某某等10人以涉嫌非法经营罪向新会法院提起公诉。

　　2014年至2022年间，被告人陈某某、李某某等人在没有取得从事金融业务资格的情况下，经营地下钱庄，通过其控制的境内多个人民币账户收、付人民币，在境外收、付美元、港币等方式，为他人提供人民币与港币、美元兑换服务，严重扰乱金融经济秩序。

　　地下钱庄的常规操作一般包括跨境“对敲”和构造交易。前者通过境内交割人民币、境外交割外币的方式实现资金实质上兑换和跨境转移，后者以虚假欺骗手段，构造合法交易形式，掩盖非法目的，实现资金跨境转移。此外，还有其他非法经营模式，如黄牛换汇、现金走私、银行卡境外刷卡提现、利用虚拟媒介（如比特币、游戏点卡）实现资金跨境转移。

　　地下钱庄的经营者可能构成非法经营罪、洗钱罪等。通过地下钱庄交易买卖外汇则属于违法行为，相关主管行政部门可以根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，进行行政处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　地下钱庄助推上游犯罪资金流转，不仅妨害司法机关依法追缴犯罪所得及其收益，而且破坏金融管理秩序，威胁国家经济与金融安全。

　　一方面，地下钱庄日益成为各种违法犯罪活动转移赃款的通道。为贪污、走私、贩毒、骗税、涉赌、诈骗、恐怖融资等上游犯罪提供服务，导致巨额资金外流。大量资金脱离监管无序流动，容易积聚和诱发金融风险，危害经济安全与稳定。

　　另一方面，地下钱庄涉嫌违法犯罪。通过非法渠道汇兑资金，违反外汇管理规定，将面临行政处罚风险，情节严重的，甚至构成犯罪。

　　新会检察官提醒，在我国，经营结汇、售汇业务需要国家外汇管理部门的批准，外汇买卖也必须在指定场所办理。地下钱庄不合法，资金安全无保障，请广大群众选择正规可靠的金融机构合法开展金融活动。广大群众应做到不出租、出借、出售个人身份证件、银行卡、U盾及付款二维码等银行账户存取工具，不为地下钱庄违法犯罪活动提供便利。

　　接下来炒股杠杆开户平台，新会检察院将持续发挥法律监督职能作用，依法严厉打击非法买卖外汇等违法犯罪，堵住危害国家金融安全漏洞，全力维护外汇市场稳定和国家经济金融安全。